Un flujo de caja es una herramienta financiera que te ayudará a conocer a través de un informe detallado los ingresos y egresos de dinero que ha tenido tu empresa en un tiempo determinado.
Con el flujo de caja no solo podrás conocer el saldo o flujo neto de tus operaciones sino que también te servirá como un indicador de liquidez de tu empresa.
Por qué es importante hacer un flujo de caja de tu negocio
En el flujo de caja se refleja la entrada y salida real del efectivo de tu empresa y te permitirá tomar decisiones claves con las que podrás potenciar tu negocio.
Estas son algunas consideraciones que deberías tener al hacer tu análisis posterior
- ¿Cuánta mercancía puedes comprar?
- ¿Cuáles son tus costos fijos y variables?
- ¿Cómo podrías llegar a un punto de equilibrio entre tus egresos e ingresos?
- Identifica si tienes o podrías tener una necesidad de financiación
- ¿Cuánto deberías comprar o vender al crédito y/o al contado?
- Establece un límite de crédito para tus clientes
- Identifica nuevas posibilidades de inversión.
Recuerda que los flujos de caja son periódicos y pasado este tiempo deberías actualizarlo y volver a analizar por ejemplo, mensual, trimestral, semestral, etc.
¿Qué modelos de gestión de flujo de caja existen?
La existencia de diversos modelos de flujo de caja reflejan las distintas necesidades de los proyectos o negocios que podrías emprender.
Estos son algunos tipos de Flujo de caja:
- Flujo de caja de operaciones: Se refiere a los ingresos y gastos como parte normal de una empresa.
- Flujo de caja de inversión: Analiza las inversiones realizadas y qué beneficio podrían tener en el futuro para la empresa.
- Flujo de caja financiero: Hace referencia a las operaciones contratación, endeudamiento, compra de acciones y otras operaciones que se hagan con el dinero del mismo negocio.
Recomendaciones para gestionar el flujo de caja en tu empresa
Sigue estas pautas para tener una adecuada gestión:
Previsión o Análisis del flujo de caja
- Si detectas un empeoramiento en la liquidez de tu empresa, determina el origen y resuélvelo. Anticiparse mediante un análisis y seguimiento constante te ayudará a actuar rápido.
- Si detectas un fortalecimiento de tu liquidez detecta también nuevas oportunidades de inversión y mejoramiento.
Sigue tus cobros y pagos
Un buen seguimiento te evitará retrasos no solo en el pago de facturas sino también en el cobro a tus clientes.
Además podrás hacer importantes proyecciones que aporten valor o generen nuevos negocios a tu empresa.
Conoce tu capacidad de endeudamiento
Conocer tu capacidad de endeudamiento te permitirá evaluar tus necesidades de financiación y controlar tus gastos.
Las micro y pequeñas empresas que cuentan con un correcto flujo de caja garantizan que la empresa tendrá la capacidad de hacer pago a sus préstamos luego de haber alcanzado la rentabilidad necesaria.
Controla tus gastos o existencias
De la misma manera en la que es importante controlar los gastos innecesarios, controlar tu inventario evitará que pierdas materias primas.