Debido a la importancia del flujo de caja en momentos como este, las empresas deben desarrollar de inmediato un plan de tesorería para la gestión de efectivo como parte de sus planes generales de riesgo y continuidad del negocio.
Al hacerlo, es esencial adoptar un ecosistema completo y una perspectiva integral de la cadena de suministro, ya que los enfoques que tome para administrar el efectivo tendrán implicaciones no sólo para su negocio sino también para sus clientes.
Asegúrese de tener un marco sólido para gestionar el riesgo de la cadena de suministro
La gestión del fluyo de efectivo es un desafío complejo, y los problemas relacionados con las finanzas potencian ese riesgo. ¿Sabe si alguno de sus clientes está en problemas y es posible que no pueda pagar los bienes y servicios que entrega? Si fabrica un producto y quiere venderlo a alguien fuera de sus alcances, generalmente requiere una carta de crédito de un banco principal que demuestre que el comprador puede pagar.
Esta carta de crédito no solo proporciona una fuente de pago final, también se puede usar para asegurar el financiamiento del inventario mientras los bienes están en tránsito. Por lo que es importante asegurarse de que estas cartas de crédito siguen siendo confiables. Asegurarse de que se comprenden los riesgos financieros de los socios comerciales, clientes y proveedores clave, es una consideración crítica en estos momentos.
Asegúrese de que su propia financiación siga siendo viable
En estas circunstancias, no asuma que las opciones de financiación que anteriormente tenía disponibles continuarán estando disponibles. Realice una planificación de escenarios para comprender mejor cuánto efectivo necesitará y durante cuánto tiempo. Aproveche esta oportunidad para comprometerse activamente con sus socios financieros para garantizar que sus líneas de crédito disponibles permanezcan disponibles, y para explorar opciones nuevas o adicionales en caso de que las necesite.
Centrarse en el ciclo de conversión de efectivo a efectivo
En escenarios comerciales normales, las empresas se centran principalmente en las ganancias y pérdidas, aumentando la línea superior mientras gestionan la línea inferior. Las actividades rutinarias de la oficina administrativa, como pagar facturas y transformar las cuentas por cobrar en efectivo, a menudo se dan por sentadas. En las condiciones comerciales anormales actuales, las compañías modernas están cambiando su visión del estado de resultados al balance general.
De los tres elementos del capital de trabajo de la cadena de suministro (cuentas por pagar, cuentas por cobrar e inventario), los ejecutivos de la cadena de suministro tienden a centrarse en el inventario. Pero, para minimizar los requisitos de capital de trabajo en tiempos difíciles, es importante aplicar un enfoque coordinado que aborde las tres áreas.
Piense como un CFO, en toda la organización
A medida que los directores de finanzas se enfrentan a los desafíos de la interrupción y la escasez de inventario. Generalmente pasan sus días pensando en las operaciones y no prestan mucha atención a los asuntos financieros y de tesorería. En la mayoría de los casos, los niveles de inventario y otros parámetros críticos del negocio dependen de los requisitos de servicio al cliente y las capacidades operativas, no de las restricciones financieras. Pero, ¿y si la situación se invirtiera? ¿Qué pasaría si el capital de trabajo fuera la principal limitación de la empresa para el inventario, y los gerentes de la cadena de suministro tuvieran el desafío de hacerlo funcionar? ¿Cómo afectaría eso a su cadena de suministro y prácticas de inventario?
Convierta los costes fijos en variables, cuando sea posible
En tiempos de incertidumbre, generalmente es una buena idea cambiar los costos fijos por costes variables siempre que sea posible, preservando su negocio principal y aumentando la flexibilidad en sus márgenes. Vender activos y luego alquilarlos de nuevo (sale & leaseback) es una forma de recaudar efectivo con urgencia. También puede considerar otras prácticas como el arrendamiento de flotas de transporte y el almacenamiento de productos de terceros. Quizás, esta no sea una medida rápida para la mayoría de las corporaciones, pero puede ser importante para la gestión del flujo de efectivo a largo plazo; dependiendo de cuánto tiempo COVID-19 interrumpa la demanda y las cadenas de suministro.
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